初めての資金調達相談｜必要書類と準備すべきこと

初めて資金調達に挑戦する経営者の多くは、「何から準備すればいいのか」「どんな書類が必要なのか」で悩みます。

この記事では、初めての資金調達相談に必要な基本書類と、事前に準備すべきポイントを解説します。

■ 相談前に整理すべき3つのこと

資金の目的を明確にする

　→ 運転資金か、設備資金か、借換資金か？

　→ 何に使い、どんな成果を期待するのか？

必要金額をはっきりさせる

　→ ざっくりではなく、具体的な金額を算出

　→ 例：「仕入300万、広告費100万、採用費100万＝合計500万円」

返済・収益計画を考えておく

　→ 資金投入後、どのように売上・利益が増えるか

　→ 返済原資は何か（営業利益、キャッシュフロー）

■ 資金調達でよく求められる書類

直近2期分の決算書

　→ 貸借対照表、損益計算書、税務申告書別表

試算表（直近の月次推移）

　→ 最新の業績把握用

資金繰り表（3か月～1年分）

　→ 入金・支出の見通し、資金不足額を具体化

事業計画書

　→ 売上・利益計画、資金使途、返済計画、今後の戦略

代表者個人の財務状況（必要な場合）

　→ 自宅・土地の所有状況、個人資産、保証能力

■ 準備しておくと強みになる資料

成長の裏付け（受注残リスト、新規契約書、見積書）

主な取引先・仕入先の一覧

人材・組織図

設備の見積書・提案書（設備投資資金の場合）

■ 専門家に相談するメリット

初めての資金調達では、専門家に相談することで以下のメリットがあります。

書類の作成・整備をサポートしてもらえる

銀行やノンバンクとの交渉代行が可能

交渉の進め方・事業計画の見せ方を改善してくれる

■ まとめ

初めての資金調達相談では、

「目的・金額・返済計画を整理し、必要書類を整え、専門家の力を借りる」

という3つのステップが重要です。

最初から完璧を目指さなくてもOK。

まずは情報をまとめ、相談に臨みましょう。

当社では、創業資金の調達にも特化しております。

どんな些細なことでも、お気軽にお問い合わせください。